Fundusze inwestycyjne oraz ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe nie są na rynku finansowym czymś nowym. W Polsce istnieją dopiero od kilkunastu lat, a ich rynek jest jeszcze w fazie rozwoju, o czym najlepiej może świadczyć dynamika wzrostu wielkości ich aktywów za ostatnie dwa lata.

Celem opracowania jest przybliżenie rynku funduszy inwestycyjnych i kapitałowych w Polsce w świetle uwarunkowań ekonomicznych rynku finansowego, na którym funkcjonują. Stopy zwrotu osiągane przez fundusze inwestycyjne wykazują dosyć dużą rozpiętość - od minus kilku, a czasem nawet kilkudziesięciu procent rocznie do kilku, kilkunastu i kilkudziesięciu w niektórych przypadkach i powyżej czterdziestu procent.

W pierwszym rozdziale scharakteryzowany krótko został motyw dla którego oszczędzamy. Omówiono kilka z podstawowych motywów, które przyczyniają się do gromadzenia kapitału w gospodarstwach domowych. Przedstawiona została sytuacja Polski na tle innych krajów pod kątem odkładania wolnych środków w celu ich pomnażania.

W drugim rozdziale opisany został fundusz inwestycyjny i jego sposób działania na rynku finansowym w Polsce. To znaczy gdzie i w co może inwestować? Zawiera również podział funduszy w oparciu o ustawę o funduszach inwestycyjnych oraz o kryterium dokonywanych lokat. Powyższy rynek podzielony został z uwzględnieniem wykorzystania papierów wartościowych charakterystycznych dla wymienionych segmentów rynku przez poszczególne rodzaje funduszy inwestycyjnych. Wraz z definicją rynków przybliżone zostało również i krótko opisane ich instrumentarium. Drugi rozdział jest podstawą do omówienia ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych.

W trzecim rozdziale na podstawie zebranych danych opisana została rola funduszy kapitałowych w Polsce za ostatnie lata. Analiza dokonana została w oparciu - przede wszystkim - o dane z ostatnich 5 lat.

Czwarty rozdział jest swoistym zestawieniem plusów i minusów inwestowania w fundusze inwestycyjne i ubezpieczeniowe.